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Di fronte al fenomeno del riciclaggio, che in Italia pesa ormai per il 10% del Pil (contro una media europea del 5%), occorre migliorare la qualità del monitoraggio sui movimenti di denaro e le operazioni sospette. Da Aubay, Ius Consulting e RA Computer arriva la soluzione Cyrano

“Il giro d’affari derivante dal riciclaggio e dal finanziamento al terrorismo è arrivato a toccare un valore di 140 miliardi di euro”. E’ l’inquietante rivelazione che Pier Luigi Vigna, procuratore generale onorario presso la Corte di Cassazione, ha esternato in occasione del convegno “Finanziamento illecito al terrorismo e riciclaggio di denaro – Cyrano il deterrente”, organizzato a Milano dalla società di consulenza e system integration Aubay in collaborazione con Ius Consulting e RA Computer (Gruppo Sia).

“Si tratta di soldi che non derivano dalla sola criminalità organizzata, ha aggiunto Vigna: al riciclaggio bisogna accostare anche i cosiddetti ‘colletti bianchi’. Si pensi che solo quest’anno la Guardia di Finanza ha accertato evasione fiscale pari a 2 miliardi di euro. In Italia il quantum del riciclaggio rispecchia il 10% del Pil nazionale (contro una media europea pari al 5%, secondo le stime Fmi)”.
Di qui nasce l’ovvia necessità da parte delle istituzioni di controllare sempre di più i movimenti di denaro e le operazioni sospette. “Nel primo semestre del 2011, ha dichiarato Ranieri Razzante, presidente di Ius Consulting e di Aira (Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio) si è raggiunto un numero di 23.529 segnalazioni di operazioni sospette su un totale annuo di 43.000 circa, di cui 8.700 con riscontri effettivi in procedimenti penali. Insieme a Aubay e Ra Computer, Ius Consulting ha promosso e implementato la soluzione Cyrano proprio per contribuire all’incremento qualitativo delle segnalazioni alle autorità”.

La soluzione Cyrano

La soluzione nasce dall’incontro di varie competenze: Ius Consulting è specializzata nella consulenza in tema di compliance normativa e organizzativa per gli intermediari finanziari; Aubay offre supporto tecnico e tecnologico personalizzato sulle singole esigenze di banche e intermediari finanziari; Ra Computer mette a disposizione un software che consente la corretta gestione degli adempimenti normativi antiriciclaggio in maniera semplice, veloce e flessibile. Cyrano serve proprio per facilitare queste operazioni e renderle tracciabili giorno per giorno e non solo mensilmente, in modo da poter generare un alert in caso di potenziale rischio.
La piattaforma è utile inoltre a tutte le aziende o enti che debbano fare un passaggio di denaro in modo da verificare il corretto rispetto delle norme e gestire il pericolo di avere a che fare con persone “sospette”. “Il valore aggiunto di Cyrano, afferma Stefano Trippetti, vicepresidente Aubay, sta proprio nella sua globalità, flessibilità e nella possibilità di personalizzarla in base alle esigenze del cliente. Inoltre, attraverso il servizio di Link Analisys, è possibile vedere connessioni di operazioni in base alle esigenze di movimentazione di denaro monitorando singoli passaggi, facendo confronti e paragoni solo su alcune tipologie di operazioni (ad esempio bonifici) o segmentazioni su base territoriale (Lombardia vs Lazio) o tipologia di cliente”.
Secondo Cristina Astore, amministratore delegato di RA Computer, la tecnologia e l’innovazione possono giocare un ruolo cruciale per supportare efficacemente la lotta al finanziamento illecito al terrorismo e al riciclaggio di denaro. “La soluzione tecnologica proposta con Cyrano vanta attualmente più di mille installazioni a livello mondiale; rappresenta quindi la miglior risposta possibile anche per il mercato italiano”.

A.B.